Банк шотын немесе төлем құралдарын басқа адамдардың күмәнді операциялары үшін пайдалануға беруге болмайды. Қаржылық операциялардың мақсатын түсініп, қауіпсіздік талаптарын сақтау қажет. Күмәнді аударымдарға қатысты ақпаратты банкке немесе тиісті органдарға хабарлаған жөн. Қаржылық сауаттылық құқықтық тәуекелдерді азайтады. Әр азамат өз шотының қауіпсіздігіне жауапты.
